American Express บัตรเครดิตสุดพรีเมียม ตอบโจทย์สายเที่ยว ด้วยสิทธิพิเศษสูงสุด

บัตรอเมริกันเอ็กซ์เพรส คือบัตรเครดิตที่ได้รับการยอมรับจากสถานบริการชั้นนำทั่วโลก ไม่ว่าจะเป็นโรงแรม รีสอร์ต ร้านอาหาร สายการบิน ฯลฯ จึงเป็นบัตรที่เหมาะสำหรับคนชอบเดินทางท่องเที่ยว มีไลฟ์สไตล์ที่หรูหรา และมองหาบริการที่เหนือกว่า เพราะผู้ถือบัตรไม่เพียงแต่จะได้รับความสะดวกสบายในการใช้จ่ายได้อย่างอิสระเท่านั้น แต่ยังจะได้รับสิทธิพิเศษหรือบริการสุด Exclusive ที่มีให้เฉพาะผู้ที่ถือบัตรอีกด้วย

นอกจากนี้ทุกการใช้จ่ายยังเปลี่ยนเป็นคะแนนสะสม เพื่อแลกรับของรางวัลอื่นๆ ได้อีกเพียบ เห็นแบบนี้หลายคนคงอยากจะสมัครบัตร American Express กันแล้วใช่ไหม แต่ก่อนอื่นเรามาทำความรู้จักกันก่อนดีกว่าว่าบัตร American Express แต่ละสีแตกต่างกันอย่างไร และควรสมัครแบบไหนดี

บัตร American Express มีกี่แบบ ?

บัตร American Express แบ่งกว้างๆ ได้ 2 แบบ คือ บัตรเครดิต และ บัตรชาร์จการ์ด

สำหรับบัตรเครดิตธรรมดาเชื่อว่าทุกคนคงจะคุ้นเคยกันดีอยู่แล้ว เป็นบัตรที่เราสามารถใช้ชำระค่าสินค้าและบริการแทนเงินสดได้ตามวงเงินที่ได้รับการอนุมัติ ส่วนบัตรชาร์จการ์ดพิเศษกว่านั้น เพราะสามารถใช้จ่ายได้แบบไม่จำกัดวงเงิน ใช้เท่าไหร่ก็จ่ายเท่านั้น และต้องจ่ายแบบเต็มจำนวนด้วย จะเลือกจ่ายในอัตราขั้นต่ำเหมือนบัตรเครดิตทั่วไปไม่ได้  อย่างไรก็ตามทางอเมริกันเอ็กซ์เพรสก็จะพิจารณาอนุมัติยอดค่าใช้จ่าย โดยอ้างอิงจากรายได้ รวมถึงประวัติการใช้จ่ายและการชำระเงินที่ผ่านมาด้วย

ปัจจุบัน อเมริกันเอ็กซ์เพรสแบบบัตรเครดิต มี 2 ตัวเลือกคือ

• บัตรเครดิตอเมริกันเอ็กซ์เพรสธรรมดา (American Express Credit Card)
• บัตรเครดิตแพลทินัมการบินไทย (THAI American Express Platinum Credit Card)

ส่วนบัตรอเมริกันเอ็กซ์เพรสแบบชาร์จการ์ด มี 3 ตัวเลือกได้แก่

• บัตรอเมริกันเอ็กซ์เพรส (สีเขียว)
• บัตรทองอเมริกันเอ็กซ์เพรส (สีทอง)
• บัตรแพลทินัมอเมริกันเอ็กซ์เพรส (แพลทินัม – สีเงิน)

เปรียบเทียบบัตร American Express แต่ละแบบ ต่างกันอย่างไร ?

1. บัตรเครดิต American Express 

วงเงิน : สูงสุด 3 หรือ 5 เท่าของรายได้เฉลี่ยต่อเดือน (แล้วแต่กรณี)

ค่าธรรมเนียมรายปี : 1,926 บาท ต่อปี (รวมภาษีมูลค่าเพิ่มแล้ว) โดยจะได้รับสิทธิ์ยกเว้นค่าธรรมเนียมรายปีในปีถัดไป เมื่อมียอดใช้จ่ายขั้นต่ำ 150,000 บาทต่อปี 

อัตราผ่อนชำระขั้นต่ำ : 5% ของยอดเงินที่แสดงในใบเรียกเก็บเงินแต่ละเดือน

อัตราดอกเบี้ย : อัตราดอกเบี้ยและค่าธรรมเนียมการใช้วงเงิน 16% ต่อปี เมื่อชำระยอดใช้จ่ายรายเดือนขั้นต่ำ

การสะสมคะแนน : ยอดค่าใช้จ่ายทุกๆ 25 บาทรับคะแนนสะสมเม็มเบอร์ชิป รีวอร์ด 1 คะแนน

สิทธิพิเศษ:

• คุ้มครองประกันภัยเกี่ยวกับการซื้อสินค้าหรือบริการสูงสุดไม่เกิน 240,000 บาท
• รับประกันการรับคืนสินค้าชดเชยสูงสุดให้ไม่เกิน 32,000 บาท

2. บัตรเครดิต THAI American Express Platinum Credit Card

วงเงิน : สูงสุด 3 หรือ 5 เท่าของรายได้เฉลี่ยต่อเดือน (แล้วแต่กรณี)

ค่าธรรมเนียมรายปี : ค่าธรรมเนียม 4,280 บาท ต่อปี (รวมภาษีมูลค่าเพิ่มแล้ว) 

อัตราผ่อนชำระขั้นต่ำ : 5% ของยอดเงินที่แสดงในใบเรียกเก็บเงินแต่ละเดือน

อัตราดอกเบี้ย : อัตราดอกเบี้ยและค่าธรรมเนียมการใช้วงเงิน 16% ต่อปี เมื่อชำระยอดใช้จ่ายรายเดือนขั้นต่ำ

การสะสมคะแนน : ยอดค่าใช้จ่ายทุกๆ 25 บาทจะเปลี่ยนเป็นคะแนนสะสม และสามารถนำมาเปลี่ยนเป็นไมล์ เพื่อแลกรับสิทธิพิเศษในการเดินทาง

สิทธิพิเศษ :

• แผนประกันอุบัติเหตุการเดินทางสูงสุด 10 ล้านบาท
• แผนคุ้มครองความไม่สะดวกในการเดินทาง กรณีคลาดการต่อเที่ยวบิน กระเป๋าเดินทางล่าช้าหรือสูญหาย

3. บัตรอเมริกันเอ็กซ์เพรส (สีเขียว)

ค่าธรรมเนียมรายปี : 1,765 บาทต่อปี (รวมภาษีมูลค่าเพิ่มแล้ว)

วงเงิน : ไม่จำกัดวงเงินล่วงหน้า แต่อยู่ในเกณฑ์สูงสุด 3 หรือ 5 เท่าของรายได้เฉลี่ยต่อเดือน (แล้วแต่กรณี)

ดอกเบี้ย : ไม่มีดอกเบี้ย แต่ต้องชำระค่าใช้จ่ายเต็มจำนวนตามกำหนดเวลา หากชำระล่าช้าจะต้องเสียค่าปรับ 16% ต่อปีของยอดค้างชำระ

สิทธิพิเศษ :

• ประกันภัยอุบัติเหตุระหว่างเดินทางคุ้มครองสูงสุด 1.5 ล้านบาท 
• แผนคุ้มครองความไม่สะดวกในการเดินทาง กรณีคลาดการต่อเที่ยวบิน กระเป๋าเดินทางล่าช้าหรือสูญหาย
• บริการ Global Assist ให้คำแนะนำเมื่อเกิดเหตุฉุกเฉินระหว่างเดินทางในต่างประเทศ ตลอด 24 ชม.

4. บัตรทองอเมริกันเอ็กซ์เพรส (สีทอง)

ค่าธรรมเนียมรายปี : 3,210 บาท ต่อปี (รวมภาษีมูลค่าเพิ่มแล้ว)

วงเงิน : ไม่จำกัดวงเงินล่วงหน้า แต่อยู่ในเกณฑ์สูงสุด 3 หรือ 5 เท่าของรายได้เฉลี่ยต่อเดือน (แล้วแต่กรณี)

ดอกเบี้ย : ไม่มีดอกเบี้ย แต่ต้องชำระค่าใช้จ่ายเต็มจำนวนตามกำหนดเวลา หากชำระเงินล่าช้าจะต้องเสียค่าปรับ 16% ต่อปีของยอดค้างชำระ

สิทธิพิเศษ :

• ประกันภัยอุบัติเหตุระหว่างเดินทางคุ้มครองสูงสุด 2 ล้านบาท 
• แผนคุ้มครองความไม่สะดวกในการเดินทาง กรณีคลาดการต่อเที่ยวบิน กระเป๋าเดินทางล่าช้าหรือสูญหาย
• บริการ Global Assist ให้คำแนะนำเมื่อเกิดเหตุฉุกเฉินระหว่างการเดินทางในต่างประเทศ ตลอด 24 ชม.
• สิทธิพิเศษจากห้องอาหารในโรงแรมชั้นนำของไทย

5. บัตรแพลทินัมอเมริกันเอ็กซ์เพรส (แพลทินัม)

ค่าธรรมเนียมรายปี : 35,000 บาท ต่อปี (รวมภาษีมูลค่าเพิ่มแล้ว)

วงเงิน : ไม่จำกัดวงเงินล่วงหน้า แต่อยู่ในเกณฑ์สูงสุด 3 หรือ 5 เท่าของรายได้เฉลี่ยต่อเดือน (แล้วแต่กรณี)

ดอกเบี้ย : ไม่มีดอกเบี้ย แต่ต้องชำระค่าใช้จ่ายเต็มจำนวนตามกำหนดเวลา หากชำระเงินล่าช้าจะต้องเสียค่าปรับ 16% ต่อปีของยอดค้างชำระ

สิทธิพิเศษ : 

• ประกันภัยอุบัติเหตุระหว่างเดินทางคุ้มครองสูงสุด 25 ล้านบาท
• แผนคุ้มครองความไม่สะดวกในการเดินทาง กรณีคลาดการต่อเที่ยวบิน กระเป๋าเดินทางล่าช้าหรือสูญหาย
• ความคุ้มครองที่จำเป็นตามข้อกำหนดสำหรับการขอวีซ่าเข้าประเทศในกลุ่มเชงเก็น
• ค่าใช้จ่ายการแพทย์ฉุกเฉิน การเคลื่อนย้ายทางการแพทย์ฉุกเฉิน และการส่งผู้ป่วยกลับประเทศ
• บริการรถรับ-ส่งสนามบิน ทั้งขาไปและกลับ สำหรับการเดินทางไปต่างประเทศ 
• สิทธิ์ใช้ห้องรับรองสนามบิน ( Lounge ) กว่า 140 ประเทศทั่วโลก
• สิทธิพิเศษจากสายการบิน เรือสำราญ ห้องอาหาร และโรงแรมชั้นนำระดับโลก
• บริการให้ความช่วยเหลือบนท้องถนน เช่น ยานพาหนะขัดข้องในยามค่ำคืน
• แผนกบริการการเดินทางสำหรับสมาชิกบัตรแพลทินัมโดยเฉพาะ
• รับคะแนนสะสมเพิ่ม

---

เปรียบเทียบตามสิทธิประโยชน์ของบัตรแต่ละแบบ

บัตรเครดิต อเมริกัน เอ็กซ์เพรส	บัตรเครดิตแพลทินัม การบินไทย อเมริกัน เอ็กซ์เพรส	บัตรอเมริกัน เอ็กซ์เพรส	บัตรทองอเมริกัน เอ็กซ์เพรส	บัตรแพลทินัมอเมริกัน เอ็กซ์เพรส
ค่าธรรมเนียมรายปี 1,926 บาท	ค่าธรรมเนียมรายปี 4,280 บาท	ค่าธรรมเนียมรายปี 1,765 บาท	ค่าธรรมเนียมรายปี 3,210 บาท	ค่าธรรมเนียมรายปี 35,000 บาท
ระยะเวลาการชำระคืน สูงสุด 55 วันหลังจากวันสรุปยอดบัญชี	ระยะเวลาการชำระคืน สูงสุด 55 วันหลังจากวันสรุปยอดบัญชี	ไม่มีการเรียกเก็บดอกเบี้ยหากชำระตามกำหนด	ไม่มีการเรียกเก็บดอกเบี้ยหากชำระตามกำหนด	ไม่มีการเรียกเก็บดอกเบี้ยหากชำระตามกำหนด
การประกันภัยการเดินทาง ไม่มี	การประกันภัยการเดินทาง  แผนประกันอุบัติเหตุการเดินทางสูงสุด 10,000,000 บาท  แผนคุ้มครองความไม่สะดวกในการเดินทาง กรณีคลาดการต่อเที่ยวบิน, กรณีกระเป๋าเดินทางล่าช้า, กรณีกระเป๋าเดินทางสูญหาย	การประกันภัยการเดินทาง การประกันภัยอุบัติเหตุระหว่างเดินทางคุ้มครองสูงสุด 1.5 ล้านบาท แผนคุ้มครองความไม่สะดวกในการเดินทาง กรณีคลาดการต่อเที่ยวบิน, กรณีกระเป๋าเดินทางล่าช้า, กรณีกระเป๋าเดินทางสูญหาย	การประกันภัยการเดินทาง การประกันภัยอุบัติเหตุระหว่างเดินทางคุ้มครองสูงสุด 2 ล้านบาท แผนคุ้มครองความไม่สะดวกในการเดินทาง กรณีคลาดการต่อเที่ยวบิน, กรณีกระเป๋าเดินทางล่าช้า, กรณีกระเป๋าเดินทางสูญหาย	การประกันภัยการเดินทาง ความคุ้มครองที่จำเป็นตามข้อกำหนดสำหรับการขอวีซ่าเข้าประเทศในเครือเชงเก็น การประกันภัยอุบัติเหตุระหว่างเดินทางคุ้มครองสูงสุด 25 ล้านบาท ค่าใช้จ่ายการแพทย์ฉุกเฉิน การเคลื่อนย้ายทางการแพทย์ฉุกเฉินและการส่งผู้ป่วยกลับประเทศ การยกเลิกการเดินทางและการเดินทางหยุดชะงัก ความรับผิดชอบต่อบุคคลภายนอก แผนคุ้มครองความไม่สะดวกในการเดินทาง กรณีคลาดการต่อเที่ยวบิน, กรณีกระเป๋าเดินทางล่าช้า, กรณีกระเป๋าเดินทางสูญหาย

จะเห็นได้ว่า บัตรอเมริกันเอ็กซ์เพรส แบบชาร์จการ์ดนั้นค่อนข้างอิสระและครอบคลุมสิทธิประโยชน์ที่สูงกว่ามาก แต่เงื่อนไขสำคัญก็คือการชำระเงินแบบครบจำนวนที่ตรงเวลา เพื่อรักษาประวัติการชำระหนี้ที่ดีและใช้บริการได้อย่างต่อเนื่อง เพราะฉะนั้นการใช้งานบัตร American Express จึงต้องมาพร้อมวินัย และการวางแผนทางการเงินที่รอบคอบรัดกุม เพียงเท่านี้คุณก็สามารถเพลิดเพลินกับอภินันทนาการและของรางวัลต่างๆ ที่ทาง American Express จัดเต็มให้แบบคุ้มค่าเกินค่าธรรมเนียมเลยทีเดียว

---

คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับ บัตร American Express

ถาม : สมัครบัตร American Express ต้องมีเงินเท่าไหร่ ?

ตอบ : ผู้สมัครบัตร American Express แบบธรรมดา ต้องมีรายได้ขั้นต่ำ 360,000 บาทต่อปี สำหรับบัตรทอง ต้องมีรายได้ขั้นต่ำ 420,000 บาทต่อปี และสำหรับบัตรแพลทินัมต้องมีรายได้ขั้นต่ำ 1,200,000 บาทต่อปี

ถาม : บัตร American Express ใช้ที่ไหนได้บ้าง ?

ตอบ : ใช้ได้เกือบทุกที่ทั่วโลก เช่น ห้างสรรพสินค้า ซูเปอร์มาร์เก็ต โรงแรม สายการบิน อีกทั้งยังสามารถใช้ชำระค่าใช้จ่ายรายเดือนอัตโนมัติ เช่น ค่าโทรศัพท์ ค่าสตรีมมิง ฯลฯ หรือสังเกตง่ายๆ หากที่ไหนมีสัญลักษณ์ของ American Express ก็สามารถใช้ได้หมดเลย

ถาม : บัตร American Express สีดำ คืออะไร ?

ตอบ : บัตร American Express สีดำ หรือบางคนเรียกสั้นๆ ว่า Amex Black หรือ Black Card เป็นบัตรที่มีสิทธิประโยชน์สูงสุด แต่ใช่ว่ามีเงินอย่างเดียวก็จะมีได้ เพราะผู้ที่จะถือบัตรนี้ได้ ต้องเป็นผู้ที่ได้รับเชิญเท่านั้น ซึ่งปัจจุบันมีไม่ถึง 10,000 คนทั่วโลก โดยคุณสมบัติของผู้ถือจะต้องมีรายได้มากกว่า 30 ล้านบาทต่อปี และมียอดใช้จ่ายผ่านบัตร American Expressอย่างน้อยปีละ 8 ล้านบาท 

ถาม : บัตร American Express เหมาะกับใคร ?

ตอบ : บัตร American Express เหมาะสำหรับผู้ที่มีไลฟ์สไตล์ชอบเดินทาง ชอบกิน ชอบเที่ยว หรือไปต่างประเทศบ่อยๆ  เพราะสิทธิพิเศษในด้านนี้จะเหนือกว่าบัตรอื่นๆ  

ถาม : สมัครบัตร American Express สีเขียว ต้องมีเงินเดือนเท่าไหร่ ?

ตอบ : ผู้สมัครบัตร American Express สีเขียว ต้องมีเงินเดือนไม่ต่ำกว่า 30,000 บาท หรือ 360,000 บาท ต่อปี

---

บทความที่เกี่ยวข้อง บัตรอเมริกันเอ็กซ์เพรส

โอนเงินจากต่างประเทศมาไทย แบบไหนดี รวดเร็ว ปลอดภัยที่สุด ปี 2023

รีวิว Wise บริการ โอนเงินจากต่างประเทศมาไทย เรทดีสุดในตอนนี้

ส่งเงินกลับไทย แบบไหน ที่ได้ง่าย ดี และค่าธรรมเนียมถูก

งานออนไลน์ได้เงินจริง Fastwork VS Fiverr งานออนไลน์ในไทย หรืองานออนไลน์ต่างประเทศ แบบไหนดีกว่ากัน ?

Fastwork แหล่งรวมฟรีแลนซ์ และ งานออนไลน์ ที่มากที่สุดในประเทศไทย

---

GoGoAmerica.com เว็บรวมหลากหลายเรื่องราวน่ารู้ใน อเมริกา ทั้ง วัฒนธรรม อาหาร ชีวิตความเป็นอยู่ หางานอเมริกา สถานที่ เที่ยวอเมริกา สำหรับคนไทยที่มีเป้าหมายในอเมริกาไม่ควรพลาด